AML und Verifizierung bei Jeetcity Casino

Geldwäschereiprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern die Grundlage jeder Auszahlung. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir benötigen und welche Fristen gelten.

Unser AML-Regelwerk

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz der Malta Gaming Authority (MGA) und unterliegen damit vollständig den maltesischen Gesetzen gegen Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung sowie den einschlägigen FATF-Empfehlungen. Seit unserer Gründung 2022 wenden wir diese Regeln ohne Ausnahme auf jeden Spieler und jede Transaktion an, unabhängig vom Einzahlungsbetrag oder Status im VIP-Club.

Unsere Geldwäschereibezugsperson und das ganze Compliance-Team melden verdächtige Transaktionen gemäss den gesetzlichen Vorgaben an die maltesischen Finanzermittlungsbehörden (FIAU). Verdacht entsteht für uns, wenn Geldflüsse kein plausibles wirtschaftliches Muster erkennen lassen, etwa wenn Einzahlungen kurz nach der Gutschrift vollständig wieder abgehoben werden, ohne dass nennenswert gespielt wurde.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung Ihrer Identität erfolgt bei uns in drei Stufen. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihr Alter und Ihren Namen. Vor der ersten Auszahlung fordern wir vollständige KYC-Dokumente an, in jedem Fall spätestens, wenn Ihre kumulierten Einzahlungen 2,000 CHF erreichen. Erreichen Ihre Transaktionen im Lauf eines Kalenderjahres 10,000 CHF, führen wir eine erweiterte Prüfung durch, die auch die Mittelherkunft einschliessen kann.

• Ausweiskopie: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, gültig, gut lesbar)
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder Bankauszug, nicht älter als 3 Monate
• Zahlungsmethode: Foto der used Karte (letzte 4 Ziffern sichtbar) oder Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos mit sichtbarem Namen
• Bei Krypto: Nachweis der Wallet-Adresse und des Transaktionsverlaufs

So läuft die Prüfung ab

Vier Schritte bis zur Freigabe

Sie laden Ihre Dokumente direkt in Ihrem Profil hoch, im Format JPG, PNG oder PDF. Eine manuelle Prüfung durch unser KYC-Team dauert bis zu 48 Stunden, in den meisten Fällen deutlich weniger. Während der Prüfung sehen Sie den Status in Ihrem Konto, und wir benachrichtigen Sie per E-Mail, sobald ein Ergebnis vorliegt.

• Schritt 1: KYC-Bereich im Profil öffnen und Dokumenttyp auswählen
• Schritt 2: Dateien hochladen und Anfangsbestätigung abwarten
• Schritt 3: Manuelle Prüfung durch unser Compliance-Team (bis 48 Stunden)
• Schritt 4: Freigabe oder Rückmeldung mit konkreter Nachforderung

Datenschutz der Dokumente

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen und auf Servern innerhalb der EU gespeichert. Zugriff haben ausschliesslich autorisierte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams, die der Schweizer und maltesischen Geheimhaltungspflicht unterliegen. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, es sei denn, gesetzliche Meldepflichten verlangen dies.

Nachweis der Mittelherkunft

Bei bestimmten Konstellationen fragen wir nach, woher die eingesetzten Gelder stammen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns die MGA auferlegt. Typische Auslöser sind hohe Einzahlungsserien, die deutlich über dem üblichen Spielverhalten liegen, wiederholte Einzahlungen kurz nach Auszahlungen oder ein auffälliger Wechsel zwischen Zahlungsmethoden.

Als Nachweis akzeptieren wir Lohnabrechnungen der letzten 3 Monate, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Verkaufsdokumente von Immobilien oder Wertpapieren sowie Erbschafts- oder Schenkungsbelege. Die Dokumente prüfen wir innerhalb von 5 Werktagen und vernichten sie anschliessend gemäss unserer Aufbewahrungsrichtlinie.

Kontrolle aller Transaktionen

Limits und Auszahlungsregeln

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser automatisiertes Monitoringsystem, das ungewöhnliche Muster in Echtzeit markiert. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Methode-Regel), bei Karten in deren Jahreslimit-Kontingent. Erreicht eine Methode ihr Limit, zahlen wir den Rest auf Ihr Bankkonto oder Ihre PostFinance-Verbindung aus.

Wenn Verifizierung scheitert

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen nach, sperren wir Ihre Auszahlungsfunktion. Spieleinetzungen bleiben so lange möglich, bis unsere Lizenzauflagen eine vollständige Sperrung verlangen, was bei ausbleibender Verifizierung nach Ablauf einer weiteren Frist von 14 Tagen eintritt. In diesem Fall bleibt Ihr Guthaben erhalten und wird nach erfolgreicher Verifizierung vollständig ausgezahlt.

Stellen wir bei der Prüfung gefälschte Dokumente, Fremdidentitäten oder einen Verstoß gegen unsere AGB fest, schliessen wir das Konto dauerhaft und erstatten das verbleibende Guthaben nur nach eigenständiger Legitimationsprüfung. Widersprechen können Sie jeder Entscheidung jederzeit über den Support unter [email protected], verfügbar rund um die Uhr im Live-Chat.

Aufbewahrung Ihrer Daten

KYC-Dokumente und Transaktionsdaten bewahren wir gemäss maltesischem AML-Gesetz mindestens 5 Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf. Diese Frist dient dem Nachweis gegenüber den Finanzbehörden, falls diese Rückfragen zu vergangenen Transaktionen stellt. Nach Ablauf der Frist löschen wir Ihre Dokumente unwiderruflich, sofern kein anderes Gesetz eine längere Speicherung verlangt. Sie können jederzeit über den Datenschutzbeauftragten Auskunft über die von uns gespeicherten Daten verlangen.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein. Bei der Registrierung prüfen wir nur Ihr Alter und Ihre Basisangaben. Vollständige KYC-Dokumente fordern wir vor der ersten Auszahlung an, spätestens ab kumulierten Einzahlungen von 2,000 CHF.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

Bis zu 48 Stunden. In der Regel ist Ihre Verifizierung deutlich schneller abgeschlossen. Den aktuellen Status sehen Sie direkt in Ihrem Profil.

Warum frägt Jeetcity Casino nach der Herkunft meiner Gelder?

Weil unsere MGA-Lizenz uns verpflichtet, bei auffälligen Einzahlungsmustern die Mittelherkunft zu prüfen. Das ist eine gesetzliche Anforderung, keine individuelle Einschätzung Ihres Spielverhaltens.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen lassen?

Grundsätzlich nein. Auszahlungen erfolgen auf dieselbe Methode wie die Einzahlung. Erreicht diese Methode ihr technisches Limit, zahlen wir den Restbetrag per Banküberweisung oder auf Ihr PostFinance-Konto aus.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt für mindestens 5 Jahre nach Kontoschliessung, wie es das maltesische AML-Gesetz vorschreibt. Danach werden die Dokumente unwiderruflich gelöscht.